Am Anfang steht ein ausführliches Gespräch über die allgemeine finanzielle Situation des Kunden und seine Erwartungen bezüglich Rendite und Risiko.
Anhand des daraus resultierenden Risikoprofils wird der konkrete Anlagevorschlag erstellt, dessen Rendite und Schwankung über die letzten 5 Jahre in einem „Backtesting“ mit dem Kunden besprochen wird.
Der Vermögensverwaltungsvertrag zwischen dem Kunden und der MDA definiert zusammen mit dem persönlichen Risikoprofil die Rahmenbedingungen der Vermögensverwaltung.
Die Gesamtkosten (Bankgebühren und Verwaltungskosten der MDA) sind in der Regel geringer, als wenn der Kunde direkt zur Bank gehen würde.
Der Kunde ist grundsätzlich frei in der Wahl seiner Depotbank. Wir bieten jedoch sehr attraktive Konditionen bei unseren Partnerbanken an. Nach der Wahl der Bank erfolgt die Kontoeröffnung und die Übertragung der Vermögenswerte auf das Konto des Kunden.
Sobald die Übertragung abgeschlossen ist, beginnen wir mit der Verwaltung. Die MDA hat keinen Zugriff auf das Vermögen, sondern lediglich eine sogenannte Verwaltungsvollmacht. Mit dieser Vollmacht sind wir berechtigt, das Vermögen im Rahmen des Verwaltungsvertrages und des Risikoprofils zu verwalten.
In periodischen Gesprächen analysieren wir die Entwicklung, vergleichen die Performance mit der Benchmark und überprüfen das Risikoprofil.
Sie ist unser Leuchtturm und macht die Performance messbar. In diese Richtung muss sich der Wert des Kundendepots langfristig entwickeln und natürlich, wenn immer möglich, noch etwas weiter.
